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Guía para planificar tus impuestos

¿Es tu primera vez declarando impuestos? Este proceso puede resultar intimidante y un tanto complejo para muchas personas que nunca han tenido la experiencia de llevarlo a cabo.

No obstante, hacerlo de forma correcta puede suponer un gran beneficio monetario para ti como autónomo, permitiéndote gestionar mejor tu negocio y sentirte más tranquilo.

En este post te traemos una guía para planificar tus impuestos con la cual podrás aprender cómo abordar este proceso y no morir en el intento.

¿Qué es la declaración de la renta?

Esta hace referencia a un proceso en el que tendrás que llenar un formulario donde especifiques todos los ingresos que tuviste en el año, de manera que Hacienda pueda estar al tanto de esta información.

En España este proceso es conocido como IRPF (Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas). En caso de formar parte de una sociedad mercantil deberás declarar el impuesto de sociedades.

De modo que con la declaración de impuestos tributas los beneficios generados como resultado de tu actividad, específicamente la diferencia entre tus ingresos y los gastos realizados a lo largo del año.

Es en los gastos donde podrás sacar provecho de este proceso, puesto que al declararlos correctamente en tu formulario tendrán un impacto económico favorable para ti.

De no hacer una declaración correcta de los gastos esto podría hacer que tu beneficio neto refleje un valor más elevado y por ende termines pagando mucho más dinero de lo que correspondería en tu declaración de la renta.

¿Qué autónomos tienen que presentar la declaración de la renta? 

Todas aquellas personas que ejercen actividad comercial como autónomos tendrán el deber de declarar impuestos.

Anteriormente si tenías un ingreso anual por debajo de los mil euros como autónomo quedabas exento de realizar la declaración de la renta.

Cabe aclarar que estos mil euros representan el ingreso neto fuera de los gastos, retenciones y deducciones.

Sin embargo, a partir del año 2023 según lo establecido en el nuevo sistema de cotización para autónomos, todas las personas que ejerzan actividad comercial como autónomos tendrán la responsabilidad de realizar la declaración de impuestos.

¿Cuándo se hace la declaración de la renta del autónomo?

Cuando de declarar impuestos se trata, este proceso tiene una serie de fechas para ser efectuado, las cuales son anunciadas anualmente. Por lo general este inicia en abril y culmina a finales de junio.

 

Claves para ahorrar con los gastos en tu declaración de la renta de los autónomos

Para obtener un ahorro sustancial en tu declaración de impuestos deberás sacar el máximo provecho de tus gastos deducibles lo cual podrás hacer siguiendo estos consejos:

Hacer la deducción de todos los gastos posibles

Toma en cuenta los gastos de suministros. Aunque puedan parecer algo insignificante viéndolos por separado, sumados anualmente pueden marcar una notable diferencia a tu favor.

Hacer la deducción de los gastos aplicando el porcentaje correcto

Algunos gastos de autónomo como aquellos relacionados con las dietas o seguros de salud no podrán ser deducidos al 100%.

Evitar deducir aquello que no esté permitido

Si has comprado una nueva televisión no podrás meter esto en tu lista de deducibles, así como tampoco la lista de la compra.

De no tener en cuenta estos consejos podrías terminar pagando un IRPF más alto del que te correspondería en tu declaración de impuestos, así como también obtendrías una sanción por deducir aquello que no debías.

Gastos a incluir en tu declaración de la renta como autónomo 

Al momento de hacer tu declaración de impuestos los gastos deducibles pueden variar para cada autónomo, aunque existen algunos que resultan comunes para la mayoría, siendo los siguientes:

  • Cuota de autónomos
  • Nómina y seguridad social de empleados
  • Factura de teléfono
  • Gestoría y asesoría fiscal
  • Asesoramiento laboral
  • Suscripciones a herramientas online o programas informáticos
  • Gastos de publicidad
  • Alquiler de oficina y coworking
  • Materiales de trabajo
  • Seguros
  • Cuotas de colegio/asociaciones profesionales
  • Transportes y desplazamientos
  • Libros relacionados con la profesión/área de trabajo
  • Suscripciones a revistas
  • Eventos de formación

Consejos para ahorrar en la declaración de la renta del autónomo

A continuación, te daremos algunas recomendaciones que serán de utilidad al momento de hacer tu declaración de la renta:

 

Define una rutina de control de gastos

Establece un sistema efectivo que te permita hacer el seguimiento y control de tus gastos. Revisa con regularidad tu cuenta bancaria y extrae todos aquellos gastos deducibles. Define el momento y la frecuencia al mes en la cual harás esto.

Mantente al día con las novedades que surjan con respecto al IRPF

Intenta mantenerte al día con las actualizaciones que Hacienda vaya dando en este tema, de manera que no dejes nada al azar llegado el momento de hacer tu declaración de impuestos.

Verifica la información que Hacienda tiene sobre ti

Comprueba que la información que Hacienda tiene sobre tu actividad sea correcta. Este proceso puede parecer tedioso, pero si has llevado el seguimiento y control de tus gastos a lo largo del año debería resultarte un poco más sencillo.

Esperamos que esta guía para planificar tus impuestos te haya brindado la información necesaria para que puedas llevar a cabo este proceso de forma correcta y obtengas un resultado favorable.

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